报告：解决财富管理中的问题可从资产端和资金端进行破局

新华财经北京10月17日电（记者沈寅飞）近日，在2023“智能财富管理论坛”秋季研讨会上，《大财富管理时代的中国模式》报告发布。报告在厘清“财富管理”概念内涵的基础上，建立起包括居民、财富管理机构和企业三大主体的大财富管理市场分析框架，从机构视角和居民视角剖析我国的财富管理市场现状，总结出我国财富管理的典型特征。

报告从三大主体的大财富市场分析框架总结出我国财富管理存在的社会财富配置结构失衡、财富管理机构强“投”弱“顾”、财富管理投融资主体短期导向、金融风险持续累积等主要问题，并提出了从资产端和资金端进行破局的思路。报告提出了大财富管理的中国模式，其主要要素包括：以实现居民财富保值增值和服务实体经济高质量发展为目标；以人民为中心的财富管理为原则；以培育财富管理的健康生态为基础；以形成相对均衡的光谱型财富配置为策略；以金融科技赋能财富管理为工具。

上海财经大学滴水湖高级金融学院执行院长陈选娟认为，资产管理以钱为核心，关注钱的来龙去脉和回报率，财富管理则以人为核心，关心不同的人对钱的不同需求。金融科技在财富管理中发挥的作用，从投资者角度来看，能够通过各种应用端对投资者进行科普教育；从财富管理机构角度来看，金融科技有助于提升机构能级，消除同质化。

腾讯研究院副院长杜晓宇认为，金融科技应用于财富管理行业中，要让金融科技助力财富管理，以人民为中心，以用户利益至上作为导向。应该要匹配适合的用户，提高客户目标群体与客户风险承担能力的匹配度。实践中，在消费者前台的体验、对数据中台分析等方面要考虑效率优先原则，但是在服务客户利益方面要坚持目标优先原则。

中诚信指数公司副总裁李诗认为，金融科技扩大了金融服务的广度，通过科技实现个性化的定制服务，这提高了金融机构的效益，提高了民众资产配置的效率，同时也加剧了信息不对称问题。金融科技可以通过指数化产品和智能化投顾解决方案，帮助民众更好地进行长期资产规划。

编辑：罗浩

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